银行业：业绩稳定增长可期 强烈推荐2股

　　与美国银行业01年－08年银行估值比较发现，目前中国银行(601988)业的PE估值已接近美国银行业该时间段内的估值中枢，而PB估值仍相对存在溢价；考虑中国的增长速度、国内零售银行的发展前景以及综合经营态势，我们应该给予中国的银行业一定的溢价；
　　虽然我们认为决定银行走势的根本原因是长期投资价值，但是我们不否认短期供求因素对市场走势的影响；我们主要从贷款行业占比、增发可能性、拨备覆盖率、解禁压力等几个方面做投资策略。经过分析比较，我们推荐招商银行(600036)、建设银行(601939)。