国泰君安研究员伍永刚、姜洋指出，公司规模增长慢于同业，3季度末总资产60202亿元，同比增加14.26%，贷款、存款额分别增长16.63%、7.39%。前三季度实现净利润457.44亿元，增长41.65%，利润增长主要驱动因素是利息净收入平稳增长；手续费及佣金净收入大增；费用收入比同比下降；贷款减值准备负增长；所得税率略降。净利差稳步上升，居同业中游。净资产收益率、总资产收益率和收入利润率提高较快。非利息净收入占比最高，逼近20%。
　　伍永刚、姜洋预测公司2007、2008年每股净收益0.24、0.32元；每股净资产为1.68、1.90元。维持“增持”评级以及8.00元的目标价，对应2008年动态市盈率、市净率分别为25.04倍、4.22倍。

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