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天相投资:北京银行(601169)异地扩张稳步推进
来源：神光证券网 作者： 发布时间：2008-04-08
目前，北京银行已经在天津、上海、西安设立三家分行。07年，天津分行存贷款余额分别超过34亿元和77亿元，利润总额达到0.95亿元，上海地区存贷款余额分别为41亿元和44亿元，利润总额为-0.20亿元。北京银行较充足的流动性使它在异地扩张时能够从资产业务起步，从而在激烈的竞争环境中取得机会。目前，深圳分行筹建进展顺利，计划2010年基本完成全国网络布局。除了新设扩张外，北京银行还拟投资1.275亿元于廊坊商行19.99%的股权，对价相当于1倍PB或4.4倍PE。与其它城商行发展周边区域的策略不同，北京银行已经迈出了成为全国性银行的第一步。利用自身总部经济的优势，将有望优先获得北京地区客户在其它经济发达地区的分支机构成为客户。全员持股是北京银行的一大特色，对员工起到激励作用，但也意味着在解禁期将面临较大压力。我们上调08和09年的盈利预测至0.79元和0.97元。奥运经济和异地扩张也可能使北京银行有超预期的表现，我们维持其“增持”评级。
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